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Decisiones más inteligentes para una banca más ágil

Una solución unificada de análisis y gestión de datos mejora la experiencia del cliente, la inteligencia de decisiones en tiempo real, reduce el riesgo y moderniza las operaciones.

Gestión y análisis de datos en la banca

Business man looking at at tablet computer

Gestión y análisis de datos en la banca

Con las soluciones de InterSystems, los bancos conectan sus aplicaciones y fuentes de datos, tanto internas como externas, orquestan sus servicios y aplican la IA y el análisis. El resultado es que toda la organización dispone de los mismos datos, precisos y coherentes, para abordar cualquier reto empresarial.

Gracias a una solución unificada, los bancos superan las expectativas de los clientes con servicios y experiencias personalizadas, optimizan la gestión del riesgo y agilizan el cumplimiento normativo mediante una única solución que:
  • Mejora la calidad de los datos.
  • Reduce la latencia.
  • Aumenta la eficacia operativa.
  • Impulsa la inteligencia en la toma de decisiones.
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El 60 % de los bancos de primer nivel considera que las arquitecturas de datos actuales son una barrera para mejorar la inteligencia en la toma de decisiones. Esto impacta en áreas clave como la inteligencia de pagos, la detección y prevención del fraude, y la gestión del riesgo crediticio.

El último estudio de Celent recoge las opiniones de más de 100 líderes de la banca minorista, en Norteamérica y en el Reino Unido, y revela cómo los bancos están priorizando la gestión de modelos y datos en todas sus unidades de negocio.
Person interacting with a tablet screen.

Conecta todo. Resuelve cualquier cosa.

Banca digital e IA

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Banca digital e IA

Banca digital
Las entidades financieras ofrecen experiencias de pago digital, tramitación de crédito y fidelización a la altura de lo que esperan los clientes. Lo logran al desarrollar nuevos productos o al integrar tecnologías financieras avanzadas sin fricciones. Las soluciones de InterSystems mejoran la gestión de los datos, integran herramientas de análisis y optimizan los procesos de toma de decisiones.
Innovación impulsada por la IA
Con la tecnología de InterSystems, las empresas lanzan experiencias digitales con IA que ofrecen un servicio personalizado y aumentan la interacción y la fidelización. Los modelos de IA y de machine learning se alimentan con datos de alta calidad en un entorno controlado y seguro. El desarrollo, el entrenamiento y la puesta en producción se realizan sobre la misma fuente de datos unificada y actualizada, lo que acelera la implantación y mejora los resultados.
Iniciativas de IA Generativa
Con la tecnología de InterSystems, las organizaciones pueden poner a prueba la IA generativa sobre una plataforma de datos de confianza, preparada para interactuar con LLM, y con los datos corporativos en un entorno controlado y seguro. La privacidad va integrada desde el diseño, para experimentar y aprender sin exponer información sensible.

Más información

Gestión de riesgos

Graphs of financial data

Gestión de riesgos

Riesgo de fraude
Alimentar los modelos predictivos del riesgo con datos unificados y de alta calidad disminuye la aparición de falsos positivos.

Riesgo de crédito
Los equipos anticipan y gestionan el riesgo de crédito gracias a los modelos avanzados, capaces de adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado.

Riesgo operativo
La analítica en tiempo real reduce duplicidades y errores, y mejora la consistencia y la transparencia de los datos en las áreas con mayor exposición al riesgo.

Más información sobre gestión de riesgos

Análisis e inteligencia
para tomar decisiones

Graphs of financial data

Análisis e inteligencia
para tomar decisiones

Inteligencia de clientes
Las organizaciones que cuentan con una visión detallada sobre el comportamiento y las preferencias de sus clientes pueden ajustar sus servicios de forma más precisa. Gracias a la analítica, que profundiza en los datos de los clientes y el historial de sus transacciones, están en condiciones de descubrir nuevas oportunidades de venta cruzada.

Estos análisis predictivos facilitan la supervisión del fraude y la rotación de clientes, cuando se cuenta con la base de los datos históricos y éstos son accesibles en tiempo real.

Concesión de préstamos y apertura de cuentas
Los modelos de decisión más ajustados, que integran fácilmente las nuevas fuentes de datos, agilizan la concesión de préstamos y la apertura de cuentas. Además, las interacciones con los clientes mejoran en el proceso, gracias a que se proporciona más transparencia a través de los informes en tiempo real.

Aprobación de créditos
La plataforma se ha diseñado para que la toma de decisiones se base en datos en tiempo real. Esto incluye la evaluación del riesgo crediticio con análisis avanzados, facilitando que los créditos puedan aprobarse instantáneamente.
Inteligencia de decisiones

Cumplimiento de la normativa

Graphs of financial data

Cumplimiento de la normativa

Linaje de datos y trazabilidad
Seguir el linaje de los datos y el historial completo de cambios, mantienen un registro exhaustivo de auditoría, alineado con los requisitos normativos.

Gobierno del dato
El acceso a los datos está controlado y alineado con las directrices internas gracias a las reglas de negocio y automización que proporciona la plataforma, que se han construido en torno al marco de gobierno del dato. El respeto a la normativa exige que la propiedad del dato esté bien definida para reforzar la rendición de cuentas y mejorar la gestión del riesgo.

Informes regulatorios
Las organizaciones cumplen la norma global y local mediante la automatización de la integración de los datos de las transacciones, riesgo, mercado y finanzas, y contando con una analítica en línea con los requisitos regulatorios.

Cumplimiento normativo
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Caso práctico
Transformación digital
Este nuevo enfoque arquitectónico, smart data fabric, simplifica y moderniza las estructuras de datos sin sustituir los sistemas heredados, y ha sido diseñado para unificar todos los datos sin duplicaciones.

Una solución de gestión de datos que amplía las capacidades de la organización y mejora su escalabilidad garantiza que las organizaciones aprovechen, al máximo, sus inversiones tecnológicas manteniendo estándares estrictos de calidad de los datos.
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Seguridad y privacidad de los datos
La seguridad y la privacidad de los datos son componentes críticos de las soluciones de InterSystems para el sector bancario. La plataforma integra autenticación, cifrado, autorización y trazabilidad, con un registro de auditoría íntegro e inalterable, alineado con los requisitos de privacidad, las políticas internas y las obligaciones regulatorias.

En banca digital y fintech, este enfoque protege la información sensible de los clientes ante las ciberamenazas y las filtraciones, mediante controles de acceso, cifrado y almacenamiento seguro.
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Gobernanza y calidad de los datos
La gobernanza y la calidad de los datos son esenciales para garantizar su precisión, fiabilidad y coherencia en toda la organización.

Las soluciones de InterSystems facilitan el cumplimiento de las normas y los estándares de calidad de datos, garantizando que se recopilan, almacenan y gestionan correctamente. Esto incluye funciones nativas de validación y verificación de datos para detectar y corregir errores, así como el seguimiento de su linaje y procedencia.

Los datos de alta calidad contribuyen a que la banca tome mejores decisiones, reduzca el riesgo y mejore la experiencia del cliente.
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Aplicación e integración
Para InterSystems, es esencial ofrecer una experiencia perfecta de implantación. La empresa trabaja con bancos minoristas y comerciales para adaptar las soluciones a sus necesidades y arquitecturas existentes.

Independientemente del caso de uso, la tecnología se integra con los sistemas y procesos existentes, para ofrecer una implantación sin interrupciones y con valor añadido.

Esto incluye la personalización de las interfaces de programación de aplicaciones (API). Así, el intercambio de datos y la integración se realizan sin fisuras, garantizando la escalabilidad, la seguridad y el cumplimiento.

"Nuestra misión es ayudar a los afiliados a mejorar su vida financiera. El uso de los productos de InterSystems nos permite comprender mejor a nuestros afiliados mediante el uso de análisis de datos."

J. Kevin Ryan, Presidente y Consejero Delegado de Financial Center First Credit Union

Más información

La diferencia de InterSystems

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Minimizar la duplicación de datos
Integra y orquesta datos y servicios desde la fuente, dentro y fuera de la organización, en las instalaciones o en la nube, sin realizar copias adicionales de los datos.
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Traductor universal
Todos los usuarios, aplicaciones y sistemas pueden acceder a la misma copia de los datos, en función de sus necesidades y privilegios de acceso, lo que garantiza la alta calidad y coherencia de los datos.
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No disruptivo
Complementa la infraestructura existente, proporcionando una capa de orquestación no disruptiva que conecta y accede a la información de sistemas y aplicaciones, tanto nuevos como heredados.
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Plataforma unificada
La plataforma proporciona todas las funciones de gestión de datos necesarias para integrar datos de los servicios financieros y de los clientes desde cualquier fuente, acceder a ellos, consultarlos, analizarlos utilizando cualquier lenguaje e integrarlos en cualquier sistema o entorno.
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Tiempo real y alta capacidad
La plataforma es Idónea para los casos de uso transaccional, en tiempo real y de alto rendimiento. Es capaz de ofrecer un rendimiento 9X utilizando solo un 30% de infraestructura.
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Rápida amortización
Las soluciones, fáciles de usar, hacen posible poner en marcha el primer proyecto de la organización a los 3 meses de su implantación.
Chief Technology Officer working at his desk
La torre de control definitiva
Liberar el verdadero potencial de los datos empresariales para los bancos minoristas y comerciales
Apodado "el futuro de la gestión de datos" por Gartner, un data fabric empresarial es un nuevo enfoque arquitectónico que acelera y simplifica el acceso a los activos de datos que se encuentran en data lakes, almacenes de datos, nubes de datos, aplicaciones, documentos y otras fuentes.

Smart data fabric, de InterSystems, lleva este enfoque más allá. Incorpora una amplia gama de funciones basadas en IA, que agilizan y facilitan que las empresas obtengan nuevos conocimientos y mejoren sus análisis predictivos o prescriptivos.

Décadas impulsando la transformación financiera

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Golden1 Credit Union
Centro Financiero First Credit Union
Una campaña para socios responde a la crisis actual y refuerza los pilares de la cooperativa de crédito.

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