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Customer 360 per le società di servizi finanziari
Una visione a 360 gradi, accurata e attuale del cliente è essenziale per consentire alle organizzazioni finanziarie di competere e prosperare

Panoramica di Customer 360

Il numero crescente di clienti, il rapido aumento della quantità di dati dei clienti generati e la loro dispersione in un gran numero di applicazioni e silos di dati rendono difficile per le organizzazioni sviluppare e mantenere una visione a 360 gradi, completa, accurata e attuale di ogni cliente, che comprenda ogni interazione e canale.

Grazie a InterSystems, le organizzazioni di servizi finanziari possono creare e mantenere più velocemente e in modo più facile una visione completa a 360 gradi del cliente, con un gran numero di vantaggi, tra cui:

  • migliore esperienza del cliente
  • aumento delle entrate
  • riduzione del churn
  • maggiore efficienza operativa

La sfida

Per decenni le aziende sono state afflitte dall'incapacità di avere una visione coerente e olistica dei loro clienti che comprendesse tutti i punti di contatto e di visualizzare e interrogare queste informazioni relative ai clienti in modo rapido e facile.

Le informazioni sui clienti sono sparse in più sistemi e silos all'interno delle organizzazioni, per esempio:

  • trading
  • risparmio
  • carte di credito
  • prestiti
  • assicurazione
  • CRM
  • supporto
  • Data Warehouse
  • Data Mart
  • Data Lake
  • altre applicazioni e silos.

I dati si trovano inoltre in strutture diverse, hanno formati differenti e diverse convenzioni di denominazione e metadati.

Dare un senso a questi dati dispersi normalmente richiede molto sforzo e costi elevati. I processi manuali di estrazione-trasformazione-caricamento (ETL), i fogli di calcolo, le latenze, le incoerenze nei dati e la dipendenza dall'IT per avere rapporti personalizzati e risposte alle nuove domande hanno reso più difficoltoso accedere prontamente alle informazioni necessarie.

Financial Center First Success Story
Quando è iniziata la pandemia da COVID-19, la Financial Center First Credit Union (FCFCU) voleva assicurare ai propri soci una certa tranquillità finanziaria e garantire accesso ai fondi per a coloro che ne avessero bisogno nell'ambito della propria campagna "We Care".

La soluzione

Sfruttare lo Smart Data Fabric

Il nostro approccio di nuova generazione a Customer 360, che utilizza lo Smart Data Fabric, offre alle organizzazioni di servizi finanziari di tutte le dimensioni e in tutti i settori un modo migliore, più veloce e più facile per fornire benefici al business.

La soluzione si connette a tutti i sistemi e ai silos di dati esistenti che contengono dati rilevanti, sia all'interno che all'esterno dell'organizzazione, su richiesta quando è necessario, garantendo che le informazioni siano attuali e accurate. Accede, integra e trasforma i dati man mano che vengono richiesti, fornendo all'azienda una visione in tempo reale, coerente e armonizzata dei dati provenienti da diverse fonti, il tutto da un'unica vista.

Visual explanation of InterSystems Customer 360 for Financial Services firms

I dati possono essere on premise, nel cloud o ibridi. Funzionalità integrate di visualizzazione e Analytics consentono agli utenti aziendali di capire meglio i comportamenti e le azioni dei clienti e di prevedere i comportamenti futuri, come l'acquisto di nuovi servizi, il churn o la risposta a offerte mirate.

Fornisce all'azienda anche funzionalità di self-service Analytics, in modo che il personale possa scavare nei dati per ottenere risposte senza dover coinvolgere l'IT, eliminando i soliti ritardi associati all'aggiunta di richieste personalizzate alla coda dell'IT.

Un approccio fondamentalmente diverso

Questo nuovo approccio è radicalmente diverso rispetto a quelli precedenti. Invece di duplicare i dati e creare un altro silo di dati attraverso complessi processi ETL che richiedono una personalizzazione manuale e introducono latenze nei dati, il sistema lascia che i dati risiedano nei sistemi di origine, dove si accede su richiesta, secondo necessità.

Secondo Gartner®, il "Data Fabric è il futuro della gestione dei dati"1

Gartner, Emerging Technologies1

I principali vantaggi di Customer 360 per le società di servizi finanziari

Migliore esperienza del cliente

  • Permette a consulenti, help desk e team di supporto di fornire ai clienti le risposte immediate e le raccomandazioni di cui hanno bisogno da un'unica schermata
  • Ottimizza i canali programmatici, tra cui web, mobile e applicazioni, per fornire contenuti, offerte e flussi di lavoro personalizzati per ogni cliente
Aumento delle entrate

  • Massimizza le opportunità di cross-selling e up-selling prevedendo il comportamento dei clienti grazie all'intelligenza artificiale e a modelli di Machine Learning basati sulla storia dei clienti e su set di dati di terzi
  • Incorpora fonti di dati esterni in rapida evoluzione, come il cambiamento del punteggio relativo all'affidabilità creditizia, i rapporti prestito-credito e altri modelli di spesa, per migliorare le prestazioni di prestito
Riduzione del churn

  • Prevede quali i clienti sono a rischio di abbandono o di ritirare grandi somme, in modo da poter prendere in anticipo azioni correttive adeguate
Maggiore efficienza operativa

  • Fornisce agli utenti aziendali le informazioni e le risposte necessarie per prendere decisioni accurate e offre ai clienti un servizio eccezionale, riducendo il carico sull'IT
  • Semplifica l'accesso ai dati, riducendo l'integrazione manuale dei dati e gli sforzi di trasformazione compiuti dall'IT

InterSystems IRIS® è il software per la gestione dei dati di nuova generazione che alimenta la nostra soluzione Customer 360 per un gran numero di clienti di servizi finanziari

I successi dei clienti: Financial Center First Credit Union

La Financial Center First Credit Union (FCFCU) è un'unione di credito cooperativo da 630 milioni di dollari che serve i propri soci e gruppi selezionati di datori di lavoro da oltre 60 anni. Per tutta la durata della pandemia, l'organizzazione ha voluto fornire tempestivamente tutte le informazioni ai propri team di vendita e agli associati che si occupano di retail per consentire loro di identificare i soci bisognosi di ulteriore sostegno finanziario, aumentando così la fedeltà dei clienti e le entrate e diminuendo le inadempienze sui prestiti.

La soluzione Customer 360 alimentata dalla tecnologia InterSystems integra e consolida le informazioni provenienti dalle filiali e dalle applicazioni line-of-business ed esegue modelli predittivi basati sul Machine Learning provenienti da più di 30 diverse metriche comportamentali, tra cui transazioni recenti, richieste di prestiti, prelievi, informazioni sui mutui e anticipi di carte di credito.

Questa modellazione permette ai team dell'unione creditizia di avere informazioni in tempo reale per poter contattare i clienti giusti e offrire soluzioni e servizi che soddisfino al meglio le loro esigenze.

Cameron Minges, Presidente di FCFCU

"Gran parte della nostra capacità di riuscire a modificare la nostra strategia commerciale è stata resa possibile dall'utilizzo delle potenti funzionalità di gestione dati e Analytics della piattaforma InterSystems", afferma Cameron Minges, presidente di FCFCU. "La possibilità di organizzare tutti i nostri dati in un unico ecosistema ha permesso al team di sviluppo di elaborare rapidamente una nuova soluzione con tempistiche aggressive, che non sarebbero state possibili con un'altra piattaforma di dati".

Dal lancio della nuova soluzione e dai successivi contatti con i clienti, FCFCU ha visto i numeri di produzione raggiungere record storici. L'azienda ha battuto tre record di vendite, ha aumentato il contatto mensile con i clienti e ha registrato un aumento del 57% nella produzione di prestiti rispetto a quella dell'anno precedente.

 


1 Gartner, Emerging Technologies: il Data Fabric è il futuro della gestione dei dati. 4 dicembre 2020 - ID G00733652
GARTNER è un marchio registrato e un marchio di servizio di Gartner, Inc. e/o delle sue affiliate negli Stati Uniti e a livello internazionale e viene qui utilizzato previa autorizzazione. Tutti i diritti riservati.

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