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Happy young man and woman sitting on a couch looking at their finances on a laptop and paper
Customer 360° para Empresas de Serviços Financeiros
Uma visão precisa e atual de 360° do cliente é essencial para que as organizações financeiras possam competir e vencer.

Visão geral do Customer 360°

Clientes com operações globais, mercado extremamente competitivo, clientes com expectativas cada vez mais elevadas e dados corporativos residentes em aplicações dispersas e silos, dificultam a implementação de uma visão 360º e abrangente dos seus clientes institucionais.

A InterSystems permite que as empresas de serviços financeiros aprofundem seus relacionamentos com clientes institucionais, fornecendo acesso a todas as atividades e informações pertinentes a estes importantes clientes de forma integrada e consistente, integrando dados internos e externos a sua organização. O acesso a insights relevantes sobre estes clientes institucionais, permitem as empresas antecipar proativamente a necessidades, responder rapidamente a oportunidades e problemas emergentes e fornecer uma experiência diferenciada, de alto valor e personalizada. Possibilitando uma maior proximidade no relacionamento institucional e aumentando a rentabilidade dos negócios.
melhor experiência do cliente.

  • aumento das receitas
  • redução da rotatividade, e..,
  • maior eficiência operacional

O Desafio

Durante décadas as empresas têm sido atormentadas pela incapacidade de obter uma visão consistente e holística dos seus clientes, abrangendo todos os pontos de contato e de visualizar e interrogar esta informação de clientes de forma rápida e fácil.

As informações dos clientes estão espalhadas por vários sistemas e silos dentro das organizações, inclusive:

  • comercial
  • poupanças
  • cartões de crédito
  • empréstimos
  • seguro
  • CRM
  • suporte
  • armazéns de dados
  • data marts
  • data lakes, e,
  • outras aplicações e silos.

E os dados estão em estruturas e formatos diferentes, com diferentes nomenclaturas e metadados.

Dar sentido a estes dados dispersos tem normalmente exigido um esforço e despesas significativos. Os processos de extrato-transformação manual (ETL), planilhas eletrônicas, latências, inconsistências nos dados e a confiança nas TI para relatórios personalizados e respostas a novas perguntas criaram desafios para acessar as informações necessárias prontamente.

Financial Center First Success Story
Quando a COVID-19 foi atacada, a Financial Center First Credit Union (FCFCU) estava determinada a proporcionar paz de espírito financeira aos membros e garantir que aqueles que precisassem tivessem acesso aos fundos como parte de sua campanha "Nós Cuidamos".

A Solução

Alavancando um Smart Data Fabric

Nossa abordagem de próxima geração ao Customer 360°, alavancando de um smart data fabric, está fornecendo às organizações de serviços financeiros de todos os tamanhos e em todos os setores uma maneira melhor, mais rápida e mais fácil de proporcionar benefícios para o negócio.

A solução se conecta a todos os sistemas e silos de dados existentes contendo dados relevantes, tanto dentro como fora da organização, sob demanda, conforme a necessidade, garantindo que a informação seja ao mesmo tempo atual e precisa. Acessa, integra e transforma os dados à medida que são solicitados, proporcionando ao negócio uma visão em tempo real, consistente e harmonizada dos dados de diferentes fontes, tudo a partir de uma única visão.

Visual explanation of InterSystems Customer 360 for Financial Services firms

os dados podem estar na premissa, na nuvem, ou híbridos. Os recursos embutidos de visualização e análise permitem aos usuários empresariais compreender melhor os comportamentos e ações dos clientes e prever comportamentos futuros, como a compra de novos serviços, rotatividade ou resposta a ofertas direcionadas.

Ele também fornece à empresa capacidades analíticas de auto-atendimento, para que o pessoal da linha de negócios possa pesquisar os dados para obter respostas sem depender da TI, eliminando os atrasos usuais associados à adição de solicitações personalizadas à fila de TI.

Uma abordagem fundamentalmente diferente

Esta nova abordagem é fundamentalmente diferente das abordagens anteriores. Em vez de duplicar dados e criar mais um silo de dados através de processos ETL complexos que requerem personalização manual e introdução de latências nos dados, permite que os dados residam nos sistemas de origem, onde são acessados sob demanda, como é necessário.

Na verdade, a Gartner® prevê que o "tecido de dados é o futuro da gestão de dados"1

Gartner, Tecnologias Emergentes1

Principais Benefícios do Cliente 360° para Empresas de Serviços Financeiros

Melhor Experiência do Cliente

  • Capacita conselheiros, help desk e equipes de suporte para fornecer aos clientes as respostas e recomendações imediatas de que eles precisam a partir de um único painel de vidro
  • Otimiza os canais programáticos, incluindo web, móveis e aplicativos, para fornecer conteúdo personalizado, ofertas e fluxos de trabalho para cada cliente
Aumento da receita

  • Maximiza as oportunidades de venda cruzada e upselling ao prever o comportamento do cliente com inteligência artificial e modelos de aprendizagem de máquina baseados no histórico do cliente e em conjuntos de dados de terceiros
  • Incorpora fontes de dados externas em rápida mutação, tais como a alteração das pontuações de crédito, proporção entre empréstimo/crédito e outros padrões de despesa, para melhorar o desempenho dos empréstimos
Rotatividade reduzida

  • Prevê clientes em risco de batedura ou retirada de grandes saldos, para que possam ser tomadas antecipadamente as medidas corretivas adequadas
Aumento da Eficiência Operacional

  • Capacita os utilizadores empresariais com as informações e respostas de que necessitam para tomar decisões precisas e proporciona aos clientes um serviço excepcional, reduzindo a carga sobre as TI
  • Simplifica o acesso aos dados, reduzindo a integração manual de dados e os esforços de transformação por parte das TI

InterSystems IRIS® é o software de gestão de dados da próxima geração que alimenta a nossa solução Customer 360 para uma vasta gama de clientes de serviços financeiros

Caso de Sucesso: Financial Center First Credit Union

A Financial Center First Credit Union (FCFCU) é uma cooperativa de crédito de US$630 milhões que tem servido membros e grupos de empregadores selecionados por mais de 60 anos. Durante toda a pandemia, a organização quis armar suas equipes de vendas e associados de varejo com informações oportunas para permitir que eles identificassem membros que precisassem de suporte financeiro adicional, aumentando assim a lealdade dos clientes, aumentando a receita e diminuindo a inadimplência de empréstimos.

A solução Customer 360 alimentada pela tecnologia InterSystems integra e consolida informações de suas filiais e aplicações de linha de negócios e executa modelos preditivos baseados na aprendizagem de máquinas a partir de mais de 30 métricas comportamentais diferentes, incluindo transações recentes, aplicações de empréstimo, cobranças, informações de hipotecas e adiantamentos de cartão de crédito.

Esta modelagem capacita as equipes da cooperativa de crédito com insights em tempo real para garantir que elas contatem clientes relevantes e ofereçam soluções e serviços que melhor atendam às suas necessidades.

Cameron Minges, Presidente, FCFCU

"Grande parte da nossa capacidade de mudar com sucesso a nossa estratégia de negócio foi possível graças à utilização da poderosa capacidade de gestão e análise de dados na plataforma InterSystems", diz Cameron Minges, Presidente da FCFCU. "A capacidade de ter todos os nossos dados organizados dentro de um ecossistema permitiu à nossa equipa de desenvolvimento desenvolver rapidamente uma nova solução dentro de uma linha de tempo agressiva que não teria sido possível com outra plataforma de dados"

Desde o lançamento da nova solução e a subsequente divulgação junto dos clientes, o FCFCU tem visto os números de produção atingirem máximos históricos. A empresa ultrapassou três recordes de vendas, aumentou o contacto mensal com os clientes e reportou um aumento de 57% na produção de empréstimos em comparação com o ano anterior.

 


1 gartner, Tecnologias Emergentes: O Tecido de Dados é o Futuro da Gestão de Dados. 4 de Dezembro de 2020 - ID G00733652
GARTNER é uma marca registada e marca de serviço da Gartner, Inc. e/ou das suas afiliadas nos EUA e internacionalmente e é utilizada aqui com permissão. Todos os direitos reservados.

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