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Happy young man and woman sitting on a couch looking at their finances on a laptop and paper
Customer-360-财务-服务-InterSystems
对客户的准确和最新的360度视图对于金融组织的竞争和胜利至关重要。

Customer 360概述

不断增长的客户数量、正在产生的客户数据量的快速增长以及客户数据在各种应用和数据仓中的分散,使得企业很难开发和维护关于每个客户的完整、准确和最新的360度视图,包括每次互动和渠道。

InterSystems使金融服务机构更快、更容易地创建和维护一个完整的360度客户视图,带来广泛的好处,包括。

  • 改善客户体验
  • 增加收入
  • 减少流失率,以及
  • 更高的运营效率

挑战

几十年来,企业一直被无法获得一个包括所有接触点的一致的、整体的客户视图,以及无法快速和容易地可视化和询问这些客户信息所困扰。

客户信息分散在组织内部的多个系统和筒仓中,包括。

  • 交易
  • 储蓄
  • 信用卡
  • 贷款
  • 保险
  • 客户关系管理(CRM)
  • 支持
  • 数据仓库
  • 数据集市
  • 数据湖,以及
  • 其他应用和筒仓。

而且,这些数据的结构和格式各不相同,有不同的命名规则和元数据。

理解这些分散的数据通常需要大量的努力和费用。 人工提取-转换-加载(ETL)过程、电子表格、延迟、数据中的不一致,以及依赖IT部门的定制报告和新问题的答案,都对及时获取所需信息造成了挑战。

Financial Center First Success Story
当COVID-19袭击时,Financial Center First Credit Union(FCFCU)决心为会员提供财务上的安心,并确保有需要的人能够获得资金,作为其 "我们关心 "活动的一部分。

解决方案

利用智能数据编织(Smart Data Fabric)

我们对Customer 360的下一代方法,利用 智能数据结构(Smart Data Fabric),正在为所有规模和所有部门的金融服务机构提供更好、更快、更容易的方式来为企业带来好处。

该解决方案连接到所有现有的系统和数据仓,包含组织内部和外部的相关数据,在需要时按需提供,确保信息是最新和准确的。 它在数据被请求时访问、整合和转换,为企业提供来自不同来源的实时、一致、协调的数据视图,所有这些都来自一个单一视图。

Visual explanation of InterSystems Customer 360 for Financial Services firms

数据可以是本地的,也可以是云中的,或者是混合的。 内置的可视化和分析功能使企业用户能够更好地了解客户的行为和行动,并预测未来的行为,如购买新服务、客户流失或对目标报价的反应。

它还为企业提供了自助分析功能,因此业务人员可以钻研数据以获得答案,而不需要依赖IT部门,消除了通常与将定制请求添加到IT队列中有关的延误。

一个根本不同的方法

这种新方法与以前的方法有根本的不同。 与其通过复杂的ETL流程重复数据和创建另一个数据孤岛,需要手动定制并在数据中引入延迟,不如让数据停留在源系统中,在需要时按需访问。

事实上,Gartner® 预测,"数据编织(Data Fabric)是数据管理的未来"。1

Gartner, 新兴技术1

金融服务企业使用Customer 360的主要好处

改善客户体验

  • 使顾问、服务台和支持团队能够从单一的玻璃窗向客户提供他们需要的即时答案和建议。
  • 优化程序化渠道,包括网络、移动和应用程序,为每个客户提供个性化的内容、优惠和工作流程
增加收入

  • 通过使用基于客户历史和第三方数据集的人工智能和机器学习模型预测客户行为,最大限度地增加交叉销售和追加销售机会
  • 纳入快速变化的外部数据源,如不断变化的信用评分、贷款与信贷比率和其他消费模式,以提高贷款绩效
减少了流失率

  • 预测有流失或提取大量余额风险的客户,以便提前采取适当的纠正措施
提高运营效率

  • 使企业用户获得做出准确决策所需的信息和答案,并为客户提供卓越的服务,减少IT的负担
  • 简化对数据的访问,减少IT部门的手工数据整合和转换工作

InterSystems IRIS®是新一代的数据管理软件,为我们为众多金融服务客户提供的Customer 360解决方案提供动力。

客户成功案例:Financial Center First Credit Union

Financial Center First Credit Union(FCFCU)是一个价值6.3亿美元的合作性信用社,60多年来一直为会员和特定雇主群体服务。 在 整个大流行期间,该组织希望用及时的信息武装其销售团队和零售人员,使他们能够识别需要额外财务支持的会员,从而提高客户忠诚度,增加收入,并减少贷款违约。

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由InterSystems技术驱动的Customer 360解决方案整合了来自其分支机构和业务线应用的信息,并从30多个不同的行为指标中执行基于机器学习的预测模型,包括最近的交易、贷款申请、收款、抵押贷款信息和信用卡垫款。

这种建模使信用社的团队有了实时的洞察力,以确保他们与相关客户联系,并提供最能满足其需求的解决方案和服务。

Cameron Minges,FCFCU总裁

"FCFCU总裁Cameron Minges说:"我们之所以能够成功地转变我们的业务战略,主要是利用了InterSystems平台强大的数据管理和分析能力。 "将我们所有的数据组织在一个生态系统中的能力使我们的开发团队能够在一个积极的时间表内迅速开发一个新的解决方案,而这在其他数据平台上是不可能实现的。"

自新的解决方案推出和随后的客户推广以来,FCFCU的生产数字达到了历史最高水平。 该公司超越了三项销售记录,增加了每月的客户联系,并报告说,与前一年相比,贷款产量增加了57%。

 


1 Gartner,新兴技术:数据编织(Data Fabric)是数据管理的未来。 2020年12月4日 - ID G00733652
GARTNER是Gartner, Inc.和/或其附属机构在美国和国际上的注册商标和服务商标,本文经许可使用。 保留所有权利。

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对企业的360度整体看法增强了公司对增长机会的反应能力,并以灵活的方式应对挑战。
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