Customer 360° para Empresas de Serviços Financeiros

O crescente número de clientes, o aumento rápido do volume de dados de clientes gerados e a dispersão desses dados por vários aplicativos e silos de dados fazem com que seja difícil para as organizações desenvolver e manter uma visão 360o completa, precisa e atual de cada cliente, incluindo cada interação e canal.
Com a InterSystems é mais rápido e fácil para organizações de serviços financeiros criar e manter uma visão 360° completa do cliente, proporcionando uma ampla gama de benefícios, incluindo uma experiência do cliente melhorada, aumento de receita, redução da rotatividade e maior eficiência operacional.

Por décadas, as empresas sofrem com a impossibilidade de obter uma visão holística consistente de seus clientes que inclua todos os pontos de contato e visualizar e questionar essas informações de forma rápida e fácil.
As informações dos clientes ficam distribuídos em vários sistemas e silos dentro das organizações, incluindo trading, poupanças, cartões de crédito, empréstimos, seguros, CRM, suporte, armazéns de dados, data marts, data lakes, além de outros aplicativos e silos. E os dados têm estruturas e formatos diferentes, utilizando diferentes convenções e metadados.
Conseguir entender esses dados dispersos costuma exigir grande esforços e investimentos. Processos manuais de extração, transformação e carga (ETL), planilhas, latências, inconsistências entre os dados e a dependência de TI para ter relatórios personalizados e respostas para novas perguntas criaram novos desafios para acessar rapidamente informações necessárias.

Nossa abordagem de próxima geração ao Customer 360° utiliza uma smart data fabric para fornecer às organizações de serviços financeiros de todos os tamanhos e de todos os setores uma maneira melhor, mais rápida e fácil de proporcionar benefícios para o negócio.
A solução conecta-se a todos os sistemas e silos de dados existentes que contêm dados relevantes, dentro e fora da organização, sob demanda conforme necessário, garantindo informações atuais e precisas. Ela acessa, integra e transforma os dados conforme solicitado, fornecendo ao negócio uma visão em tempo real, consistente e harmonizada dos dados de diferentes fontes, tudo a partir de uma única visualização. Dados podem ser locais, na nuvem ou híbridos. Os recursos integrados de visualização e analytics permitem que os usuários comerciais compreendam melhor os comportamentos e ações dos clientes e prevejam comportamentos futuros, como compra de novos serviços, rotatividade ou resposta a ofertas direcionadas.
Também oferece às empresas recursos de analytics para autoatendimento, assim o pessoal do setor comercial consegue se aprofundar nos dados para obter respostas sem depender do setor de TI, eliminando assim os habituais atrasos associados à inclusão de solicitações específicas na fila de TI.
Essa nova abordagem é fundamentalmente diferente das anteriores. Em vez de duplicar dados e criar mais um silo por meio de processos complexos de ETL que exigem personalização manual e introdução de latências nos dados, os dados continuam nos sistemas de origem, onde são acessados sob demanda, conforme necessário.
Inclusive, a Gartner® prevê que as "data fabrics são o futuro do gerenciamento de dados."1

Alguns dos benefícios que os nossos clientes obtêm da nossa solução Customer 360:

Experiência do Cliente Melhorada

• Capacita conselheiros e as equipes de assistência técnica e suporte para fornecer aos clientes as respostas e recomendações imediatas de que precisam a partir de um único painel
• Otimiza canais programáticos, incluindo os para web, dispositivos móveis e aplicativos, para oferecer conteúdo personalizado, ofertas e fluxos de trabalho para cada cliente.

Aumento de Receitas

• Maximiza as oportunidades de vendas cruzadas e upsell através de previsões do comportamento do cliente por meio de modelos de inteligência artificial e aprendizado de máquina baseados no histórico do cliente e em conjuntos de dados de terceiros
• Incorpora fontes de dados externas que mudam rapidamente, como pontuações de crédito, razões empréstimo/crédito e outros padrões de gastos para melhorar o desempenho dos empréstimos

Rotatividade Reduzida

• Prevê os clientes com risco de rotatividade ou de retirada de grandes montantes, assim as ações corretivas apropriadas podem ser tomadas antecipadamente

Maior Eficiência Operacional

• Entrega aos usuários comerciais as informações e respostas necessárias para tomar decisões precisas e fornece aos clientes um serviço excepcional, reduzindo a carga excessiva no departamento de TI
• Simplifica o acesso aos dados, reduzindo os esforços de integração e transformação manuais de dados pela equipe de TI

O Financial Center First Credit Union (FCFCU) é uma Cooperativa de Crédito de US$ 630 milhões que atende membros e grupos seletos de funcionários há mais de 60 anos. Durante a pandemia, a organização quis equipar as suas equipes de vendas e varejo com informações rápidas para que pudessem identificar membros que necessitavam de mais apoio financeiro, aumentando, assim, a fidelização dos clientes e as receitas e diminuindo o não pagamento de empréstimos.
5 Minutos em Destaque: Conduzir o Sucesso do Cliente com a Analítica no Centro Financeiro First Credit Union

^{A conversation with Joe Lichtenberg, Global Head of Product at InterSystems and Cam Minges, President FCFUC}

A solução Customer 360° com tecnologias InterSystems integra e consolida informações dos aplicativos comerciais e de filiais e executa modelos preditivos baseados em aprendizado de máquina, usando mais de 30 métricas diferentes de comportamento, incluindo transações recentes, pedidos de empréstimo, cobranças, informações de hipoteca e adiantamentos de cartão de crédito. Esses modelos proporcionam às equipes da cooperativa de crédito insights em tempo real para garantir que entrem em contato com clientes relevantes e ofereçam as soluções e os serviços que melhor atendem às necessidades deles.

“Ter todos os nossos dados organizados em um ecossistema permitiu que a nossa equipe de desenvolvimento desenvolvesse rapidamente uma nova solução em muito pouco tempo, o que não teria sido possível com outra plataforma de dados.”
 -- Cameron Minges
President, FCFCU

“Muita da nossa capacidade de mudança rápida da nossa estratégia de negócios foi possível graças aos poderosos recursos de gerenciamento de dados e analytics da plataforma da InterSystems” disse Cameron Minges, President at FCFCU. “Ter todos os nossos dados organizados em um ecossistema permitiu que a nossa equipe de desenvolvimento desenvolvesse rapidamente uma nova solução em muito pouco tempo, o que não teria sido possível com outra plataforma de dados”

Desde o lançamento da nova solução e posterior alcance aos clientes, a FCFCU viu os números de produção atingirem altas históricas. A empresa superou três recordes de vendas, aumentou o contato mensal com clientes e relatou um aumento de 57% na produção de empréstimos em comparação ao ano anterior.

InterSystems IRIS® é o software de gerenciamento de dados do cliente de próxima geração por trás de soluções de Customer 360° para uma ampla gama de clientes de serviços financeiros, aproveitando uma abordagem moderna de Data Fabric que elimina as limitações e os atrasos associados às abordagens anteriores.

A tecnologia InterSystems é usada em aplicativos de produção pela maioria dos principais bancos globais, assim como pelos bancos médios, cooperativas de crédito e outras organizações do setor de serviços financeiros ao redor do mundo.
Para mais informações, visite InterSystems.com/financial ou entre em contato em info@InterSystems.com

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^{1 - Gartner, Emerging Technologies: Data Fabric Is the Future of Data Management. 4 December 2020 – ID G00733652 GARTNER is a registered trademark and service mark of Gartner, Inc. and/or its affiliates in the U.S. and internationally and is used herein with permission. All rights reserved.}