Институциональный клиент 360 для фирм, предоставляющих финансовые услуги
Обзор программы "Институциональный клиент 360
Организации, предоставляющие финансовые услуги, сталкиваются с рядом проблем, связанных с разработкой, поддержанием и полным использованием полного и актуального 360-градусного понимания каждого институционального клиента. К распространенным препятствиям относятся:
- Сложные глобальные клиенты
- Повышение интенсивности конкуренции
- Повышение ожиданий клиентов в отношении обслуживания, и
- Распыление клиентских данных по приложениям и хранилищам данных
InterSystems позволяет компаниям, предоставляющим финансовые услуги, углублять институциональные отношения и увеличивать доходы, обеспечивая доступ ко всем действиям и информации о клиентах как внутри, так и за пределами организации.
Вооруженные этими знаниями, фирмы могут проактивно предвидеть потребности клиентов, быстро реагировать на возникающие возможности и проблемы и предоставлять дифференцированный, высокоценный, гиперперсонализированный опыт.
Вызов
Хотя инвестиционные показатели являются преобладающим фактором, по которому клиенты оценивают инвестиционных менеджеров, институциональные инвесторы все чаще рассматривают превосходный клиентский опыт как важнейшее требование. Следовательно, менеджеры должны уметь демонстрировать глубокое понимание своих клиентов и быстро и эффективно предоставлять высококачественные, индивидуальные услуги.
Однако глобальные институциональные клиенты и их взаимодействие с фирмой сопряжены с определенными сложностями. Множество заинтересованных сторон в организации каждого клиента обычно взаимодействуют с множеством лиц в учреждении финансовых услуг, что затрудняет для менеджеров легкое понимание масштаба и деталей всех отношений.
Несмотря на то, что фирмы финансовых услуг хранят огромное количество данных о своих клиентах, они часто не могут эффективно использовать их для управления опытом своих клиентов из-за трудностей, связанных с объединением данных из различных источников и систем, включая обслуживание клиентов, управление отношениями и выполнение заказов.
Необходимость объединять и анализировать данные практически в режиме реального времени, чтобы соответствовать повышенным ожиданиям клиентов по выполнению заказов и решению проблем, усложняет получение точных сведений.
Решение
InterSystems Institutional Client 360 позволяет организациям по управлению инвестициями получить целостное представление о своих институциональных клиентах и получить критически важные сведения, необходимые для создания и реализации более эффективных клиентских стратегий.
Решение использует новый, инновационный архитектурный подход, интеллектуальную структуру данных, которая обеспечивает всеобъемлющий и неразрушающий слой, соединяющий и получающий доступ к информации из исходных систем по требованию. Решение идеально подходит для сложных сред данных и устраняет задержки, которые могут привести к ошибкам, упущенным возможностям и решениям, основанным на несвежих или неполных данных.
Institutional Client 360 соединяет существующие системы и хранилища данных внутри и вне организации по требованию, обеспечивая актуальность и точность информации. Он также включает в себя данные о событиях и транзакциях в режиме реального времени наряду с историческими данными; предоставляет бизнес-пользователям аналитические возможности самообслуживания, позволяя бизнес-лидерам принимать решения "в момент"; и устраняет ограничения предыдущих подходов, такие как использование датированных или статичных отчетов.
Institutional Client 360 предоставляет институциональным командам по продажам и работе с клиентами, командам по управлению рисками и соблюдению нормативных требований, а также другим пользователям линейного бизнеса доступ к интегрированным данным, необходимым для аналитики и понимания, фокусируясь на данных, относящихся к доменам и функциям в расширенном предприятии. Это позволяет получить агрегированное, консолидированное и практически в режиме реального времени представление по нескольким системам и областям.
Более чем просто приборная панель, аналитические возможности самообслуживания решения позволяют бизнес-пользователям изучать данные, задавать специальные вопросы и детализировать дополнительные запросы на основе первоначальных выводов. Фирмы могут включить расширенную аналитику и машинное обучение в приборные панели и экраны отчетов для получения дополнительных сведений.
Основные преимущества Institutional Client 360 для фирм, предоставляющих финансовые услуги
- Расширяет охват и эффективность работы отделов продаж, предоставляя информацию в легкодоступной форме
- Позволяет командам выявлять новые возможности продаж путем установления связей между разрозненными фрагментами данных о клиенте, такими как деятельность по установлению контактов с продавцами и деятельность на рынке, тенденции продаж, рыночная аналитика и транзакционные данные
- Позволяет организациям обеспечивать более унифицированный клиентский опыт и соответствовать ожиданиям клиентов в отношении лиц и функций, с которыми они взаимодействуют, благодаря ведению полной и точной истории взаимоотношений
- Повышает оперативность и внимательность, позволяя фирмам проактивно предвидеть потребности клиентов и быстрее решать такие вопросы, как контроль соответствия соглашениям об уровне обслуживания и контрактам
- Позволяет фирмам составить более четкое представление о клиентах, что дает возможность гиперперсонализации услуг и продуктов
- Упрощает работу по выполнению требований по соблюдению нормативных требований и предоставлению данных отчетности, обеспечивая доступ к согласованным данным из всей организации
- Улучшает взаимодействие в рамках всей организации путем интеграции данных по обслуживанию клиентов и продажам на фронт-офисе и транзакционных данных на бэк-офисе
- Улучшает видимость как внутренних, так и внешних проблем, связанных с клиентами, позволяя организациям более оперативно реагировать на события, сокращать отток клиентов и лучше прогнозировать будущие сценарии
